董事与高级管理人员责任保险与证券合规保障合同

董事与高级管理人员责任保险与证券合规保障合同

投保人（甲方）：______________________　统一社会信用代码：______________________
保险人（乙方）：______________________　统一社会信用代码：______________________

甲方就其董事、监事与高级管理人员的履职责任投保，乙方同意承保。双方依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国保险法》等有关规定，经协商一致，订立本合同。


第一条　保险标的与承保范围

本保险承保被保险人因履行董事、监事或者高级管理人员职务过程中的不当行为，被股东、投资者、监管机构或者其他第三人主张赔偿责任所产生的经济损失，包括依法应当承担的赔偿金与抗辩费用。


第二条　被保险人范围

被保险人包括甲方本身以及其在承保期间内任职的董事、监事、高级管理人员。承保期间内新任或者离任的人员，其任职期间的行为按约定纳入承保范围。


第三条　职务行为的界定

职务行为指被保险人在职责范围内就公司经营管理作出的决策、签署的意见、披露的信息与执行的决议。与职务无关的个人行为、超越授权的行为不属于承保范围。


第四条　忠实与勤勉义务

被保险人在履职中负有忠实义务与勤勉义务，不得利用职权谋取私利，不得侵占公司财产。因违反上述义务被公司追责的，是否属于承保范围应当在保单中明确约定。


第五条　赔偿限额与免赔额

双方约定每次索赔赔偿限额、年度累计赔偿限额与免赔额，并明确公司补偿责任与个人责任的限额分配方式。抗辩费用是否占用赔偿限额，应当在保单中逐项列明。


第六条　证券索赔与投资者诉讼

因信息披露不实、重大信息遗漏、虚假陈述或者内幕交易等事由引发的投资者索赔，属于承保范围的按约定赔付。涉及行政处罚与刑事责任的部分，按法定程序处理。


第七条　索赔通知与集团诉讼

被保险人在收到索赔函、监管问询、立案通知或者知悉可能引发集体索赔事项时，应当在约定期限内通知乙方，并提交相关文件与事实说明。


第八条　抗辩与和解控制

乙方有权参与抗辩并指定律师承办。未经乙方书面同意，被保险人不得承认赔偿责任或者与索赔方达成和解。多种索赔合并处理时，赔偿限额的分配方式应当在保单中明确。


第九条　分割承保与限额恢复

公司和个人的赔偿责任是否分割承保、限额是否在赔付后恢复、恢复次数与费用如何计算，应当在保单中逐项列明，避免索赔集中发生时限额不足。


第十条　除外责任

下列情形不属于承保范围：故意行为、欺诈与犯罪行为；获取依法不应当获得的报酬或者利益；罚款、罚金与惩罚性赔偿；因担任其他单位职务所产生的责任；承保期间之前的行为所致索赔。约定不明的事项应当在投保单中逐项列明。


第十一条　争议解决

因本合同发生的争议，双方协商解决；协商不成的，提交________仲裁委员会仲裁，或者向有管辖权的人民法院起诉。